Começando com a Ledn

Criar uma conta na Ledn é rápido e seguro. Para cumprir com as regulamentações de Conheça Seu Cliente (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), todos os clientes são obrigados a fornecer documentos de verificação de identidade. Este guia descreve os passos necessários, os requisitos e os critérios de elegibilidade.

Sou elegível para criar uma conta na Ledn?

• Requisito de idade: Você deve ter pelo menos 18 anos para abrir uma conta na Ledn. Menores de idade não têm permissão para criar uma conta.
• Elegibilidade por jurisdição: Os serviços da Ledn estão disponíveis apenas em jurisdições elegíveis. Algumas regiões podem não suportar os produtos da Ledn devido a regulamentações locais. Por favor, entre em contato com o suporte para mais detalhes sobre a disponibilidade em sua região.

Observe que a Ledn atualmente não permite o seguinte:

• Contas duplicadas:  É permitida apenas uma conta por cliente, embora vários produtos possam ser vinculados a essa conta.

Quais são os requisitos?

• Documento de identidade com foto emitido pelo governo: Formas aceitáveis de identificação incluem passaporte, identidade nacional ou carteira de motorista.
• Comprovante de endereço: Envie um documento que corresponda ao seu endereço residencial atual (clientes individuais) ou endereço registrado (clientes corporativos), como uma conta de serviços públicos, extrato bancário ou documento fiscal, emitido em seu nome e com data não superior a três meses (se emitido mensalmente) ou doze meses (se emitido anualmente).
• Se aplicável - Origem do patrimônio / Origem dos fundos: Apresente quando, onde e como você obteve os ativos mantidos na plataforma da Ledn (por exemplo, ativos digitais em sua Conta Transacional, Conta Crescimento, NDC ou como garantia de empréstimo).

Etapa 1: Visite o site da Ledn

• Acesse www.ledn.io e clique em “Cadastre-se” no canto superior direito da página.

Etapa 2: Fornecer informações pessoais

• Primeiro nome
• Último nome
• Endereço de e-mail
• Número de telefone celular

Etapa 3: Crie uma senha segura

Etapa 4: Verificação de e-mail

• Depois de enviar as informações, você receberá um e-mail solicitando a verificação do seu endereço de e-mail.
• Procure o e-mail em sua caixa de entrada e clique no link para verificar.
• Somente após a verificação bem-sucedida do seu endereço de e-mail é que sua conta será registrada na plataforma Ledn.
• Você poderá visualizar a plataforma, mas não poderá fazer transações até que o processo KYC seja concluído com êxito.

Etapa 5: Fornecer informações KYC (informações de identidade)

• Nome legal (é necessário o nome completo)
• Sobrenome legal (é necessário o nome completo)
• Data de nascimento
• Profissão
• Ocupação Indústria
• Setor de ocupação
• Cidadania
• Exposição política (indique se você é uma pessoa politicamente exposta (PEP), um membro da família ou um associado próximo de uma PEP)
• Confirmação de que a conta não será usada para atividades em nome de outra pessoa ou entidade
• Fonte de fundos/patrimônio

Etapa 6: Fornecer informações KYC (informações residenciais)

• Endereço completo (incluindo número da casa, unidade ou suíte)
• Cidade de residência
• País de residência
• Estado, província ou região
• CEP ou código postal
• Status de cidadania (por exemplo, cidadão/residente permanente)

Etapa 7: Fornecer informações KYC (informações sobre ativos)

• Indique a principal fonte de seus fundos
• Informe sua renda familiar anual antes dos impostos
• Especifique o que você planeja alcançar com sua conta Ledn
• Confirme que todos os ativos foram adquiridos legalmente e serão usados para fins legais
• Reconhecer que:
  • A Ledn é uma plataforma autodirigida.
  • A Ledn não fornece conselhos ou recomendações sobre transações de ativos digitais.
  • Você é o único responsável por suas decisões de investimento, lucros, perdas e consequências fiscais.

Etapa 8: Verificação de identidade

• Após concluir o processo de coleta de informações, clique em “Continuar”.
• Carregue uma imagem de um documento de identidade válido com foto emitido pelo governo.

Etapa 9: Verificação de endereço

• Envie um documento válido de comprovação de residência, como uma conta de luz.
• Certifique-se de que o documento:
  • É emitido em seu nome.
  • Corresponde às informações de endereço que você forneceu.
  • Não tenha mais de 90 dias.

Etapa 10: Aguardar aprovação

• Se a sua solicitação for aprovada no processo de verificação automática, você receberá uma mensagem de confirmação.
• Após a conclusão bem-sucedida do KYC, você receberá um e-mail confirmando que sua conta está habilitada para transações.

E se a verificação automática falhar?

• Se a verificação automatizada falhar, seu caso será atribuído a um Analista de Compliance AML da Ledn para análise manual.
• Os possíveis resultados:
  • Aprovação manual de seu caso.
  • Orientação da equipe de Suporte ao Cliente para etapas adicionais, como o upload de documentação mais clara ou um comprovante de endereço diferente.
• Em geral, as revisões manuais levam até 48 horas para serem concluídas.

Detalhes adicionais:

• Segurança: Todas as informações pessoais são criptografadas e armazenadas com segurança.
• Sem verificação de crédito: A Ledn não realiza verificações de crédito durante o processo de configuração da conta.
• Tempo de aprovação: A maioria das verificações é processada dentro de 1-2 dias úteis, embora possam ocorrer atrasos se for necessária documentação adicional.

Etapa 1: Visite o site da Ledn

• Acesse www.ledn.io e clique em “Cadastre-se” no canto superior direito da página.

Etapa 2: Preencha o formulário de inscrição

• Digite o nome da empresa como o primeiro nome legal.
• Digite o sufixo do tipo legal da empresa (por exemplo, Inc., L.L.C.) como o sobrenome legal.
• Forneça o endereço de e-mail da entidade corporativa.

Etapa 3: Crie uma senha segura

Etapa 4: Verificação de e-mail

• Verifique se o endereço de e-mail registrado recebeu um e-mail de verificação.
• Clique no link do e-mail para verificar o endereço.
• Somente depois que o e-mail for verificado com sucesso, a conta será registrada na plataforma Ledn.

Etapa 5: Faça login na Ledn Platform

• Use o e-mail e a senha criados durante o registro.
• Digite o código SMS enviado para o número de telefone registrado.

Etapa 6: Iniciar a verificação

• Uma vez logado, clique no link “ Verifique sua identidade” na parte superior do painel para iniciar o processo de verificação da identidade da entidade corporativa e dos indivíduos associados.

Etapa 7: Fornecer informações pessoais

• Submeta o seguinte:
  • Nome legal: Nome da empresa.
  • Sobrenome legal: sufixo da empresa (por exemplo, Inc., LLC, Ltd.).
  • Data de nascimento: Digite “2000-01-01”.
  • Ocupação: “Negócios”.
  • Cidadania: País de operações (selecione vários, se aplicável).
  • PEP: Indique se a empresa é uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP).

Etapa 8: Fornecer informações sobre o endereço residencial

• Digite o endereço registrado da empresa.
• Especifique o status de cidadania como “Cidadão ou Residente Permanente”.

Etapa 9: Fornecer informações sobre o ativo

• Preencha as informações solicitadas sobre os ativos da empresa.

Etapa 10: KYC individual

• Os não proprietários/controladores devem concluir o processo KYC individual, incluindo o envio:
  • Documento de identidade válido com foto emitido pelo governo.
  • Selfie.
  • Comprovante de residência.
• Os proprietários/controladores devem concluir o mesmo processo e as etapas adicionais de verificação.

Etapa 11: Notificar o Suporte ao Cliente

• Entre em contato com a equipe de Suporte ao Cliente da Ledn para informar que a conta corporativa foi criada usando o endereço de e-mail da empresa.
• A equipe de Suporte ao Cliente fornecerá um link seguro para:
  • Inserir informações adicionais sobre a empresa.
  • Solicitar o processo de verificação de identidade para indivíduos associados (por exemplo, agentes autorizados, acionistas, parceiros, proprietários, diretores com 10% ou mais de propriedade/controle).
  • Fazer upload de todos os documentos de suporte da entidade corporativa.

Etapa 12: Verificação de negócios

• Clique no link seguro da equipe de Suporte ao Cliente para acessar a tela de Verificação de Negócios.

Etapa 13: Forneça os detalhes do local da empresa

Etapa 14: Fornecer informações comerciais

Etapa 15: Forneça informações sobre o endereço comercial

Etapa 16: Enviar informações sobre pessoas associadas

• Os endereços de e-mail inseridos nesta seção receberão um e-mail de verificação para concluir o processo de verificação do ID live.

Etapa 17: Fazer upload de documentos da empresa

• Envie os documentos relevantes da empresa conforme orientado.
• Uma mensagem de confirmação será exibida quando todos os documentos forem carregados.

Revisão e feedback

• O aplicativo será analisado por um Analista de Compliance AML.
• O feedback será fornecido dentro de 72 horas pela Equipe de Suporte ao Cliente.

Detalhes adicionais:

• Benefícios corporativos: As contas corporativas oferecem acesso a todos os produtos da Ledn, incluindo empréstimos garantidos por BTC e USDC, contas transacionais e serviços de crescimento.
• Limitações jurisdicionais: As contas corporativas estão disponíveis apenas em determinadas jurisdições. Verifique com o suporte da Ledn para confirmar a elegibilidade da sua empresa.
• Sem verificação de crédito: Assim como nas contas individuais, a Ledn não realiza verificações de crédito para contas corporativas.
• Informações adicionais necessárias: Após a primeira análise da documentação, a Ledn pode solicitar informações adicionais para concluir o processo de integração corporativa.

Notas legais e de conformidade:

A Ledn cumpre com as regulamentações internacionais para contas empresariais e corporativas, incluindo os requisitos de KYC e AML. Certifique-se de que todos os documentos fornecidos sejam válidos e estejam atualizados para evitar atrasos no processo de verificação.

Sim, completar o processo Conheça Seu Cliente (KYC) é obrigatório para todos os clientes da Ledn. O KYC é um requisito regulatório que ajuda a Ledn a verificar a identidade de seus clientes e garantir a conformidade com as regulamentações contra a Lavagem de Dinheiro (AML). Este artigo explica o processo de KYC e por que ele é necessário.

Por que o KYC é necessário?

O KYC é um processo padrão para verificar a identidade dos clientes. Ele garante que os serviços da Ledn não sejam usados para atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou fraude, e ajuda a manter a integridade e a segurança da plataforma.

O que eu preciso para completar o KYC?

Para completar com sucesso o KYC, você precisará dos seguintes documentos:

• Documento de identidade com foto emitido pelo governo: Formas aceitáveis incluem passaporte, identidade nacional ou carteira de motorista.
• Comprovante de endereço: Um documento que corresponda ao seu endereço registrado, como uma conta de serviços públicos, extrato bancário ou documento fiscal, emitido em seu nome e datado dos últimos três meses.
• Se aplicável - Origem do patrimônio / Origem dos fundos: Apresentar quando, onde e como você obteve os ativos mantidos na plataforma da Ledn (por exemplo, fundos em sua Conta Transacional, Conta Crescimento, NDC ou como garantia de empréstimo).

Quem precisa completar o KYC?

• Todos os clientes: O KYC é obrigatório para todos os usuários antes de acessar qualquer produto da Ledn, incluindo empréstimos garantidos por BTC, Contas Crescimento ou outros serviços oferecidos pela Ledn.

• Contas corporativas: As empresas também devem completar o processo KYB fornecendo documentos de registro corporativo, juntamente com a identificação dos signatários autorizados.

Detalhes adicionais:

• Tempo de revisão do KYC: A maioria das verificações é processada dentro de 1-2 dias úteis.
• Tempo de revisão do KYB: Você deve receber um feedback sobre sua aplicação para uma conta corporativa dentro de 72 horas úteis.
• Restrições jurisdicionais: Os serviços da Ledn podem não estar disponíveis em todas as regiões. Certifique-se de verificar se a Ledn opera em sua jurisdição antes de prosseguir com o KYC.
• Para mais informações, consulte nossos Termos de Serviço e Política de Privacidade.

Sim, a Ledn oferece uma função de frase anti-phishing para ajudar a proteger sua conta contra ataques de phishing e e-mails fraudulentos. Ao ativar essa função, você criará uma frase de segurança pessoal que aparecerá em todas as comunicações transacionais da Ledn. Dessa forma, você poderá verificar facilmente a autenticidade dos e-mails e identificar tentativas de phishing.

Como configuro uma frase anti-phishing?

1. Faça login na sua conta Ledn:
   Acesse as configurações de segurança no canto superior direito do seu painel.
2. Ativar a frase anti-phishing:
   Escolha a opção para criar uma frase anti-phishing. Esta frase será única para você e será exibida em todos os e-mails futuros da Ledn relacionados à sua conta.
   É necessário ter a autenticação de dois fatores baseada em token (2FA) ativada para configurar a frase anti-phishing.
3. Verifique se os e-mails são autênticos:
   Sempre verifique a presença de sua frase anti-phishing em qualquer e-mail transacional que você receber da Ledn. Se a frase estiver ausente, isso pode indicar uma tentativa de phishing. Observe que e-mails de marketing da Ledn, incluindo atualizações mensais, não incluem uma frase anti-phishing.

Como reportar e-mails de phishing?

Se você receber um e-mail transacional que não contenha sua frase anti-phishing ou que pareça suspeito:

• Não clique em nenhum link ou abra anexos.
• Reporte à Ledn: Visite nosso Centro de Ajuda e envie uma solicitação de assistência, mencionando que suspeita de um e-mail de phishing.
• Nunca compartilhe suas senhas ou códigos de autenticação. A Ledn nunca solicitará sua senha ou códigos de segurança pessoais por e-mail.

Outras maneiras de proteger sua conta:

• Ative a autenticação de dois fatores (2FA): Adicionar uma camada extra de segurança via 2FA baseada em token (senha única baseada no tempo) garante uma proteção adicional para sua conta.
• Lista Segura: Certifique-se de habilitar a Lista Segura de endereços de carteira para retiradas seguras. Uma vez ativado, as retiradas só são permitidas para endereços pré-aprovados.

Sim, a Ledn gera extratos mensais para todos os clientes. Esses extratos oferecem uma visão detalhada dos seus saldos e transações do mês anterior.

Quando os extratos mensais estão disponíveis?

• Data de disponibilidade: Os extratos mensais geralmente são gerados no terceiro dia de cada mês, cobrindo todas as atividades do mês anterior.
• Acesso: Você pode ver e baixar seus extratos mensais diretamente no painel da Ledn.

Como acesso meus extratos mensais?

1. Faça login na sua conta Ledn:
   • Acesse www.ledn.io e entre na sua conta.
2. Navegue até a seção de Documentos:
   • Depois de fazer login, clique no menu suspenso “Olá, [Seu Nome]” no canto superior direito da tela.
   • Selecione “Documentos” no menu suspenso.
3. Baixe seu extrato:
   • Você chegará à página de Extratos Mensais.
   • Selecione o mês que deseja ver ou baixar.
   • Clique em “Baixar” para obter o extrato em formato PDF.

Posso acessar dados históricos anteriores aos extratos mensais?

A Ledn começou a gerar extratos mensais em agosto de 2022, refletindo a atividade da conta desde julho de 2022. Para transações anteriores a essa data, você pode baixar um arquivo CSV que contém todas as transações históricas na seção “Atividade” de suas contas.

O que devo fazer se notar um erro no meu extrato mensal?

Se você identificar alguma discrepância ou problema com seu extrato:

• Entre em contato com o Suporte da Ledn: Visite nosso Centro de Ajuda e envie uma solicitação para obter assistência, incluindo detalhes sobre o erro.

Sim, a Ledn permite que você adicione um ou mais beneficiários à sua conta.

Como adiciono um beneficiário à minha conta Ledn?

1. Faça login na sua conta Ledn:
   • Visite www.ledn.io e entre na sua conta.
2. Acesse as Configurações de Beneficiário:
   • No canto superior direito do seu painel, abra o menu suspenso e selecione Beneficiário.
3. Forneça as informações do beneficiário:
   • Preencha todos os campos obrigatórios, incluindo o nome e os dados de contato do beneficiário.
4. Salve e confirme:
   • Após completar o formulário, confirme os dados e salve as informações. Você receberá uma confirmação assim que o beneficiário for adicionado com sucesso.

Posso alterar ou remover um beneficiário?

Sim, você pode modificar ou remover um beneficiário a qualquer momento:

1. Navegue até a seção de Beneficiários nas configurações da sua conta.
2. Atualize ou exclua as informações existentes.
3. Confirme as alterações, que serão refletidas imediatamente.

O que acontece com a minha conta em caso de falecimento?

Em caso de falecimento, a Ledn trabalhará com o representante autorizado do seu patrimônio para gerenciar a distribuição dos ativos da sua conta. O representante autorizado ou beneficiário pode precisar fornecer documentação legal, como um certificado de óbito ou testamento, para iniciar o processo. Certifique-se de que o beneficiário esteja ciente de seu papel e dos procedimentos necessários.

Notas legais e de conformidade: 

• Adicionar um beneficiário não substitui as leis aplicáveis nem os termos de qualquer procedimento de administração patrimonial legalmente vinculante na sua jurisdição local. Recomenda-se que você consulte um consultor jurídico para garantir que seus desejos estejam devidamente documentados.

A Ledn fornece aconselhamento fiscal?

Não, a Ledn não pode fornecer aconselhamento fiscal, jurídico ou contábil. As implicações fiscais do uso dos produtos da Ledn variam de acordo com sua situação individual, o país ou região onde você reside e como as transações são classificadas de acordo com as leis fiscais locais. É altamente recomendável que você consulte seus próprios consultores fiscais, jurídicos ou contábeis para determinar como os produtos da Ledn impactam suas obrigações fiscais.

Quais documentos de transação a Ledn fornece?

• Extratos mensais: A Ledn gera extratos mensais detalhados no terceiro dia de cada mês, com um resumo dos seus saldos e transações do mês anterior. Esses extratos podem ser úteis para fins de declaração de impostos.
• Histórico de transações: Você pode baixar seu histórico completo de transações em formato CSV diretamente do painel da Ledn. Este arquivo contém todas as transações realizadas em sua conta e pode ser útil para fins de declaração de impostos.

Como posso baixar meu histórico de transações?

1. Faça login na sua conta Ledn:
   • Acesse www.ledn.io e entre na sua conta.
2. Acesse o histórico de transações:
   • No painel da sua conta, navegue até a seção Documentação da Conta.
3. Baixe o arquivo CSV:
   • Selecione a opção de download em formato CSV para obter uma lista detalhada de suas transações, que pode ser usada para seus cálculos fiscais.

Notas legais e de conformidade: 

• A Ledn fornece ferramentas, como extratos mensais e histórico de transações, que podem ser úteis para declaração de impostos, mas é sua responsabilidade garantir o cumprimento das regulamentações f

A Ledn está disponível no meu país/estado?

A Ledn oferece seus serviços a clientes em muitos países ao redor do mundo, mas há certas regiões onde a Ledn pode não operar devido a restrições regulatórias ou legais. Antes de se cadastrar, é importante verificar se a Ledn está disponível em seu país.

Como posso verificar se a Ledn está disponível no meu país/estado?

1. Visite o site da Ledn:
   • Acesse nosso Página de Elegibilidade e consulte a seção País / Estado de Residência.
2. Entre em contato com o Suporte:
   • Se você não tem certeza se a Ledn está disponível em seu país, visite nosso Centro de Ajuda e envie uma solicitação. 

O que acontece se a Ledn não estiver disponível na minha região?

Se a Ledn não operar em seu país, seu KYC será recusado. Recomendamos verificar periodicamente, pois a Ledn pode expandir seus serviços para outras regiões no futuro.

Notas legais e de conformidade: A disponibilidade regional pode mudar de acordo com as regulamentações locais.