Começando com a Ledn

Criar uma conta na Ledn é rápido e seguro. Para cumprir com as regulamentações de Conheça Seu Cliente (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), todos os clientes são obrigados a fornecer documentos de verificação de identidade. Este guia descreve os passos necessários, os requisitos e os critérios de elegibilidade.

Sou elegível para criar uma conta na Ledn?

• Requisito de idade: Você deve ter pelo menos 18 anos para abrir uma conta na Ledn. Menores de idade não têm permissão para criar uma conta.
• Elegibilidade por jurisdição: Os serviços da Ledn estão disponíveis apenas em jurisdições elegíveis. Algumas regiões podem não suportar os produtos da Ledn devido a regulamentações locais. Por favor, entre em contato com o suporte para mais detalhes sobre a disponibilidade em sua região.

Observe que a Ledn atualmente não permite o seguinte:

• Contas duplicadas:  É permitida apenas uma conta por cliente, embora vários produtos possam ser vinculados a essa conta.

Quais são os requisitos?

• Documento de identidade com foto emitido pelo governo: Formas aceitáveis de identificação incluem passaporte, identidade nacional ou carteira de motorista.
• Comprovante de endereço: Envie um documento que corresponda ao seu endereço residencial atual (clientes individuais) ou endereço registrado (clientes corporativos), como uma conta de serviços públicos, extrato bancário ou documento fiscal, emitido em seu nome e com data não superior a três meses (se emitido mensalmente) ou doze meses (se emitido anualmente).
• Se aplicável - Origem do patrimônio / Origem dos fundos: Apresente quando, onde e como você obteve os ativos mantidos na plataforma da Ledn (por exemplo, ativos digitais em sua Conta Transacional, Conta Crescimento, NDC ou como garantia de empréstimo).

Etapa 1: Visite o site da Ledn

• Acesse www.ledn.io e clique em “Cadastre-se” no canto superior direito da página.

Etapa 2: Fornecer informações pessoais

• Primeiro nome
• Último nome
• Endereço de e-mail
• Número de telefone celular

Etapa 3: Crie uma senha segura

Etapa 4: Verificação de e-mail

• Depois de enviar as informações, você receberá um e-mail solicitando a verificação do seu endereço de e-mail.
• Procure o e-mail em sua caixa de entrada e clique no link para verificar.
• Somente após a verificação bem-sucedida do seu endereço de e-mail é que sua conta será registrada na plataforma Ledn.
• Você poderá visualizar a plataforma, mas não poderá fazer transações até que o processo KYC seja concluído com êxito.

Etapa 5: Fornecer informações KYC (informações de identidade)

• Nome legal (é necessário o nome completo)
• Sobrenome legal (é necessário o nome completo)
• Data de nascimento
• Profissão
• Ocupação Indústria
• Setor de ocupação
• Cidadania
• Exposição política (indique se você é uma pessoa politicamente exposta (PEP), um membro da família ou um associado próximo de uma PEP)
• Confirmação de que a conta não será usada para atividades em nome de outra pessoa ou entidade
• Fonte de fundos/patrimônio

Etapa 6: Fornecer informações KYC (informações residenciais)

• Endereço completo (incluindo número da casa, unidade ou suíte)
• Cidade de residência
• País de residência
• Estado, província ou região
• CEP ou código postal
• Status de cidadania (por exemplo, cidadão/residente permanente)

Etapa 7: Fornecer informações KYC (informações sobre ativos)

• Indique a principal fonte de seus fundos
• Informe sua renda familiar anual antes dos impostos
• Especifique o que você planeja alcançar com sua conta Ledn
• Confirme que todos os ativos foram adquiridos legalmente e serão usados para fins legais
• Reconhecer que:
  • A Ledn é uma plataforma autodirigida.
  • A Ledn não fornece conselhos ou recomendações sobre transações de ativos digitais.
  • Você é o único responsável por suas decisões de investimento, lucros, perdas e consequências fiscais.

Etapa 8: Verificação de identidade

• Após concluir o processo de coleta de informações, clique em “Continuar”.
• Carregue uma imagem de um documento de identidade válido com foto emitido pelo governo.

Etapa 9: Verificação de endereço

• Envie um documento válido de comprovação de residência, como uma conta de luz.
• Certifique-se de que o documento:
  • É emitido em seu nome.
  • Corresponde às informações de endereço que você forneceu.
  • Não tenha mais de 90 dias.

Etapa 10: Aguardar aprovação

• Se a sua solicitação for aprovada no processo de verificação automática, você receberá uma mensagem de confirmação.
• Após a conclusão bem-sucedida do KYC, você receberá um e-mail confirmando que sua conta está habilitada para transações.

E se a verificação automática falhar?

• Se a verificação automatizada falhar, seu caso será atribuído a um Analista de Compliance AML da Ledn para análise manual.
• Os possíveis resultados:
  • Aprovação manual de seu caso.
  • Orientação da equipe de Suporte ao Cliente para etapas adicionais, como o upload de documentação mais clara ou um comprovante de endereço diferente.
• Em geral, as revisões manuais levam até 48 horas para serem concluídas.

Detalhes adicionais:

• Segurança: Todas as informações pessoais são criptografadas e armazenadas com segurança.
• Sem verificação de crédito: A Ledn não realiza verificações de crédito durante o processo de configuração da conta.
• Tempo de aprovação: A maioria das verificações é processada dentro de 1-2 dias úteis, embora possam ocorrer atrasos se for necessária documentação adicional.

Etapa 1: Visite o site da Ledn

• Acesse www.ledn.io e clique em “Cadastre-se” no canto superior direito da página.

Etapa 2: Preencha o formulário de inscrição

• Digite o nome da empresa como o primeiro nome legal.
• Digite o sufixo do tipo legal da empresa (por exemplo, Inc., L.L.C.) como o sobrenome legal.
• Forneça o endereço de e-mail da entidade corporativa.

Etapa 3: Crie uma senha segura

Etapa 4: Verificação de e-mail

• Verifique se o endereço de e-mail registrado recebeu um e-mail de verificação.
• Clique no link do e-mail para verificar o endereço.
• Somente depois que o e-mail for verificado com sucesso, a conta será registrada na plataforma Ledn.

Etapa 5: Faça login na Ledn Platform

• Use o e-mail e a senha criados durante o registro.
• Digite o código SMS enviado para o número de telefone registrado.

Etapa 6: Iniciar a verificação

• Uma vez logado, clique no link “ Verifique sua identidade” na parte superior do painel para iniciar o processo de verificação da identidade da entidade corporativa e dos indivíduos associados.

Etapa 7: Fornecer informações pessoais

• Submeta o seguinte:
  • Nome legal: Nome da empresa.
  • Sobrenome legal: sufixo da empresa (por exemplo, Inc., LLC, Ltd.).
  • Data de nascimento: Digite “2000-01-01”.
  • Ocupação: “Negócios”.
  • Cidadania: País de operações (selecione vários, se aplicável).
  • PEP: Indique se a empresa é uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP).

Etapa 8: Fornecer informações sobre o endereço residencial

• Digite o endereço registrado da empresa.
• Especifique o status de cidadania como “Cidadão ou Residente Permanente”.

Etapa 9: Fornecer informações sobre o ativo

• Preencha as informações solicitadas sobre os ativos da empresa.

Etapa 10: KYC individual

• Os não proprietários/controladores devem concluir o processo KYC individual, incluindo o envio:
  • Documento de identidade válido com foto emitido pelo governo.
  • Selfie.
  • Comprovante de residência.
• Os proprietários/controladores devem concluir o mesmo processo e as etapas adicionais de verificação.

Etapa 11: Notificar o Suporte ao Cliente

• Entre em contato com a equipe de Suporte ao Cliente da Ledn para informar que a conta corporativa foi criada usando o endereço de e-mail da empresa.
• A equipe de Suporte ao Cliente fornecerá um link seguro para:
  • Inserir informações adicionais sobre a empresa.
  • Solicitar o processo de verificação de identidade para indivíduos associados (por exemplo, agentes autorizados, acionistas, parceiros, proprietários, diretores com 10% ou mais de propriedade/controle).
  • Fazer upload de todos os documentos de suporte da entidade corporativa.

Etapa 12: Verificação de negócios

• Clique no link seguro da equipe de Suporte ao Cliente para acessar a tela de Verificação de Negócios.

Etapa 13: Forneça os detalhes do local da empresa

Etapa 14: Fornecer informações comerciais

Etapa 15: Forneça informações sobre o endereço comercial

Etapa 16: Enviar informações sobre pessoas associadas

• Os endereços de e-mail inseridos nesta seção receberão um e-mail de verificação para concluir o processo de verificação do ID live.

Etapa 17: Fazer upload de documentos da empresa

• Envie os documentos relevantes da empresa conforme orientado.
• Uma mensagem de confirmação será exibida quando todos os documentos forem carregados.

Revisão e feedback

• O aplicativo será analisado por um Analista de Compliance AML.
• O feedback será fornecido dentro de 72 horas pela Equipe de Suporte ao Cliente.

Detalhes adicionais:

• Benefícios corporativos: As contas corporativas oferecem acesso a todos os produtos da Ledn, incluindo empréstimos garantidos por BTC e USDC, contas transacionais e serviços de crescimento.
• Limitações jurisdicionais: As contas corporativas estão disponíveis apenas em determinadas jurisdições. Verifique com o suporte da Ledn para confirmar a elegibilidade da sua empresa.
• Sem verificação de crédito: Assim como nas contas individuais, a Ledn não realiza verificações de crédito para contas corporativas.
• Informações adicionais necessárias: Após a primeira análise da documentação, a Ledn pode solicitar informações adicionais para concluir o processo de integração corporativa.

Notas legais e de conformidade:

A Ledn cumpre com as regulamentações internacionais para contas empresariais e corporativas, incluindo os requisitos de KYC e AML. Certifique-se de que todos os documentos fornecidos sejam válidos e estejam atualizados para evitar atrasos no processo de verificação.

Sim, completar o processo Conheça Seu Cliente (KYC) é obrigatório para todos os clientes da Ledn. O KYC é um requisito regulatório que ajuda a Ledn a verificar a identidade de seus clientes e garantir a conformidade com as regulamentações contra a Lavagem de Dinheiro (AML). Este artigo explica o processo de KYC e por que ele é necessário.

Por que o KYC é necessário?

O KYC é um processo padrão para verificar a identidade dos clientes. Ele garante que os serviços da Ledn não sejam usados para atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou fraude, e ajuda a manter a integridade e a segurança da plataforma.

O que eu preciso para completar o KYC?

Para completar com sucesso o KYC, você precisará dos seguintes documentos:

• Documento de identidade com foto emitido pelo governo: Formas aceitáveis incluem passaporte, identidade nacional ou carteira de motorista.
• Comprovante de endereço: Um documento que corresponda ao seu endereço registrado, como uma conta de serviços públicos, extrato bancário ou documento fiscal, emitido em seu nome e datado dos últimos três meses.
• Se aplicável - Origem do patrimônio / Origem dos fundos: Apresentar quando, onde e como você obteve os ativos mantidos na plataforma da Ledn (por exemplo, fundos em sua Conta Transacional, Conta Crescimento, NDC ou como garantia de empréstimo).

Quem precisa completar o KYC?

• Todos os clientes: O KYC é obrigatório para todos os usuários antes de acessar qualquer produto da Ledn, incluindo empréstimos garantidos por BTC, Contas Crescimento ou outros serviços oferecidos pela Ledn.

• Contas corporativas: As empresas também devem completar o processo KYB fornecendo documentos de registro corporativo, juntamente com a identificação dos signatários autorizados.

Detalhes adicionais:

• Tempo de revisão do KYC: A maioria das verificações é processada dentro de 1-2 dias úteis.
• Tempo de revisão do KYB: Você deve receber um feedback sobre sua aplicação para uma conta corporativa dentro de 72 horas úteis.
• Restrições jurisdicionais: Os serviços da Ledn podem não estar disponíveis em todas as regiões. Certifique-se de verificar se a Ledn opera em sua jurisdição antes de prosseguir com o KYC.
• Para mais informações, consulte nossos Termos de Serviço e Política de Privacidade.